Como conciliar o extrato bancário

Conciliar é explicar qual registro financeiro corresponde a cada entrada ou saída que aparece no banco.

Revisado em 8 de setembro de 2026 • Leitura de 5 minutos

Antes de conciliar

Importe o OFX da conta e confirme se os títulos ou despesas relacionados já estão cadastrados. O Onfin pode sugerir correspondências quando valor e contexto são compatíveis, mas a decisão precisa ser conferida.

Fluxo básico

1. Selecione a conta e o mês.
   Trabalhe sempre no período do extrato.
2. Revise as sugestões.
   Abra cada correspondência e confira data, valor, descrição e contraparte.
3. Associe o registro correto.
   Um movimento pode quitar integralmente ou parcialmente um título.
4. Trate agrupamentos.
   Quando um pagamento cobre vários títulos, associe as partes até explicar o valor do movimento.
5. Registre o que estiver faltando.
   Crie a despesa ou classifique a movimentação conforme o caso.
6. Conclua a revisão.
   Use as ações de conferência e conciliação disponíveis ao seu perfil.

Situações comuns

• Conciliação parcial: o movimento cobre somente parte do título.
• Vários para um: diferentes títulos compõem um único movimento bancário.
• Tarifa ou encargo: pode exigir registro próprio e, no projeto, classificação como não financiável.
• Movimento sem título: pode ser transformado em despesa quando houver dados e documentos suficientes.

Quando o mês está pronto

Os valores do extrato devem estar explicados, os saldos precisam bater e as pendências devem estar justificadas. Só então use a ação de conciliar o mês, quando ela estiver disponível ao seu perfil.